- Una massiccia fuga di notizie rivela i proprietari segreti di 80 miliardi di sterline detenuti in una banca svizzera
- Un informatore ha fatto trapelare i dati della banca per esporre le leggi sulla segretezza “immorali”.
- Tra i clienti c’erano trafficanti di esseri umani e miliardari che hanno ordinato l’omicidio di una ragazza
- Il conto di proprietà del Vaticano ha speso 350 milioni di euro in presunti investimenti fraudolenti
Una massiccia fuga di notizie da una delle più grandi banche private del mondo, Credit Suisse , ha svelato la ricchezza nascosta di clienti coinvolti in torture, traffico di droga, riciclaggio di denaro, corruzione e altri gravi crimini.
I dettagli dei conti collegati a 30.000 clienti Credit Suisse in tutto il mondo sono contenuti nella fuga di notizie, che smaschera i beneficiari di oltre 100 miliardi di franchi svizzeri (£ 80 miliardi)* detenuti in uno degli istituti finanziari più noti della Svizzera.
La fuga di notizie indica i diffusi fallimenti della due diligence da parte del Credit Suisse, nonostante i ripetuti impegni da decenni a eliminare i clienti dubbi e i fondi illeciti. Le notizie arrivano dal The Guardian che fa parte di un consorzio di organi di informazione a cui è stato concesso l’accesso esclusivo ai dati.
Indice dei contenuti
Segreti della Svizzera
Includono un trafficante di esseri umani nelle Filippine , un boss della borsa di Hong Kong incarcerato per corruzione, un miliardario che ha ordinato l’omicidio della sua fidanzata pop star libanese e dirigenti che hanno saccheggiato la compagnia petrolifera statale venezuelana, nonché politici corrotti dall’Egitto all’Ucraina.
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Un conto di proprietà del Vaticano nei dati è stato utilizzato per spendere 350 milioni di euro (290 milioni di sterline) in un presunto investimento fraudolento in una proprietà londinese che è al centro di un processo penale in corso contro diversi imputati, tra cui un cardinale.
L’enorme quantità di dati bancari è trapelata da un informatore anonimo al quotidiano tedesco Süddeutsche Zeitung. “Credo che le leggi svizzere sul segreto bancario siano immorali”, ha affermato la fonte dell’informatore in una nota. “Il pretesto per proteggere la privacy finanziaria è solo una foglia di fico che copre il ruolo vergognoso delle banche svizzere come collaboratrici di evasori fiscali”.
Credit Suisse ha affermato che le rigide leggi sul segreto bancario della Svizzera le hanno impedito di commentare le affermazioni relative a singoli clienti.
Posizione del credi Suisse
“Il Credit Suisse respinge fermamente le accuse e le deduzioni sulle presunte pratiche commerciali della banca”, ha affermato la banca in una nota , sostenendo che le questioni scoperte dai giornalisti si basano su “informazioni selettive estrapolate dal contesto, che danno luogo a interpretazioni tendenziose dell’attività della banca condotta.”
La banca ha anche affermato che le accuse erano in gran parte storiche, in alcuni casi risalenti a un’epoca in cui “le leggi, le pratiche e le aspettative degli istituti finanziari erano molto diverse da dove si trovano ora”.
Mentre alcuni conti nei dati erano aperti già negli anni ’40, più di due terzi sono stati aperti dal 2000. Molti di questi erano ancora aperti nell’ultimo decennio e una parte rimane aperta oggi.
Credit Suisse ha più di 1,6 trilioni di franchi svizzeri (£ 1,3 trilioni) di asset in gestione ed è uno dei maggiori istituti di credito della Svizzera, secondo solo a UBS. Ha quasi 50.000 dipendenti, di cui una significativa forza lavoro a Zurigo, dove ha sede la banca.
Tuttavia, molti dei suoi 3.500 “relationship manager”, che trovano e servono clienti facoltosi, sono sparsi in tutto il mondo. I conti trapelati sono collegati a clienti di Credit Suisse che risiedono in più di 120 giurisdizioni, con una concentrazione di clienti nei paesi in via di sviluppo.
I paesi con il maggior numero di clienti nei dati, come Venezuela, Egitto, Ucraina e Thailandia, hanno lottato a lungo con le élite politiche e finanziarie che nascondono le loro fortune offshore.
La fuga di notizie
Il momento della fuga di notizie non potrebbe essere peggiore per Credit Suisse, che è stato recentemente afflitto da grandi scandali. Il mese scorso ha perso il suo presidente, António Horta-Osório, dopo aver infranto per due volte le normative Covid-19 .
Ciò ha coronato un anno senza precedenti di controversie in cui la banca è stata coinvolta nel crollo della società finanziaria della catena di approvvigionamento Greensill Capital e dell’hedge fund statunitense Archegos Capital, ed è stata multata di 350 milioni di sterline per il suo ruolo in uno scandalo sui prestiti in Mozambico .
Questo mese, Credit Suisse è diventata la prima grande banca svizzera nella storia del paese ad affrontare accuse penali – che nega – relative all’accusa di aver contribuito a riciclare denaro proveniente dal traffico di cocaina per conto della mafia bulgara.
Tuttavia, le ripercussioni della fuga di notizie potrebbero essere molto più ampie di una banca, minacciando una crisi per la Svizzera, che mantiene una delle leggi bancarie più segrete del mondo. Gli istituti finanziari svizzeri gestiscono circa 7,9 trilioni di franchi svizzeri (6,3 trilioni di sterline) di asset, di cui quasi la metà appartiene a clienti esteri.
Il progetto Suisse Secrets getta una luce rara su una delle più grandi piazze finanziarie del mondo, abituata a operare nell’ombra. Identifica i detenuti e i riciclatori di denaro che sono stati in grado di aprire conti bancari o tenerli aperti per anni dopo l’emersione dei loro crimini. E rivela come le famose leggi svizzere sul segreto bancario abbiano contribuito a facilitare il saccheggio dei paesi in via di sviluppo.
Dirigenti in disgrazia, truffatori, trafficanti – clienti
Quando Ronald Li Fook-shiu si è rivolto a un banchiere per aprire un conto nel 2000, è improbabile che fosse considerato un cliente normale. Ex presidente della borsa di Hong Kong , era una delle persone più ricche della città, dove era conosciuto come il “padrino del mercato azionario”. Ma forse era meglio conosciuto per il tempo trascorso in un carcere di massima sicurezza.
La carriera di Li era finita in disgrazia nel 1990, quando fu condannato per aver accettato tangenti in cambio della quotazione di società in borsa. Tuttavia, un decennio dopo Li è stato comunque in grado di aprire un conto che in seguito deteneva 59 milioni di franchi (£ 26,3 milioni), secondo la fuga di notizie.
Da allora è morto, ma il suo caso è uno delle dozzine scoperte dai giornalisti che sembrano mostrare che il Credit Suisse ha aperto o mantenuto conti per clienti che avevano gravi condanne che potrebbero apparire nei controlli di due diligence. Ci sono altri casi in cui Credit Suisse potrebbe aver intrapreso un’azione rapida dopo che sono emerse bandiere rosse, ma il caso mostra comunque che i clienti dubbi sono stati attratti dalla banca.
Come ogni altra banca al mondo, Credit Suisse afferma di disporre di meccanismi di controllo rigorosi per svolgere un’ampia due diligence sui propri clienti per “garantire il rispetto dei più elevati standard di condotta”. Nel gergo bancario, tali controlli sono chiamati know-your-client o assegni KYC.
Un rapporto trapelato del 2017 commissionato dall’autorità di regolamentazione finanziaria svizzera ha fatto luce sulle procedure interne della banca in quel momento. I clienti sarebbero sottoposti a un controllo più approfondito se contrassegnati come persona politicamente esposta da un paese ad alto rischio, o una persona coinvolta in un’attività ad alto rischio come il gioco d’azzardo, il commercio di armi, i servizi finanziari o l’estrazione mineraria, afferma il rapporto.
Secondo la fuga di notizie, i gestori delle relazioni avrebbero dovuto utilizzare fonti esterne per verificare i clienti e i loro livelli di rischio, inclusi articoli di notizie o database come la piattaforma Thomson Reuters World-Check , ampiamente utilizzata nel settore dei servizi finanziari per segnalare quando le persone sono arrestato, accusato, indagato o condannato per un reato grave.
Ci si potrebbe aspettare che tali controlli impediscano a una banca di aprire conti per clienti come Rodoljub Radulović, un truffatore di titoli serbo incriminato nel 2001 dalla US Securities and Exchange Commission. Tuttavia, i dati trapelati lo identificano come cofirmatario di due conti aziendali del Credit Suisse. Il primo è stato aperto nel 2005, l’anno dopo che la SEC si era assicurata una sentenza di contumacia contro Radulović per aver gestito un programma di pompaggio e scarico.
Uno dei conti della società di Radulović conteneva 3,4 milioni di franchi svizzeri (2,2 milioni di sterline) prima della chiusura nel 2010. Recentemente è stato condannato a 10 anni di prigione da un tribunale di Belgrado per il suo ruolo nel traffico di cocaina dal Sud America per il boss della criminalità organizzata Darko Šarić . L’avvocato di Radulović non ha risposto a molteplici richieste di commento.
La due diligence non è solo per i nuovi clienti. Le banche sono tenute a rivalutare continuamente i clienti esistenti. Il rapporto del 2017 affermava che Credit Suisse controllava i clienti almeno ogni tre anni e una volta all’anno per i clienti più rischiosi. Gli avvocati del Credit Suisse hanno riferito al Guardian che queste revisioni periodiche sono state introdotte “più di 15 anni fa”, il che significa che dal 2007 è stata continuamente eseguita la due diligence sui clienti esistenti.
Ci si sarebbe quindi potuto aspettare che la banca avesse scoperto che il suo cliente tedesco Eduard Seidel era stato condannato per corruzione nel 2008. Seidel era un dipendente di Siemens. In qualità di capo della multinazionale in Nigeria, ha supervisionato una campagna di corruzione su scala industriale per assicurarsi contratti redditizi per il suo datore di lavoro incanalando denaro per corrompere i politici nigeriani.
Dopo che le autorità tedesche hanno fatto irruzione nel quartier generale della Siemens a Monaco nel 2006, Seidel ha immediatamente confessato il suo ruolo nel piano di corruzione, anche se ha affermato di non aver mai rubato alla società né di essersi appropriato dei suoi fondi neri. Il suo coinvolgimento nella corruzione ha portato il suo nome a essere inserito nel database Thomson Reuters World-Check nel 2007.
Tuttavia, i dati trapelati dal Credit Suisse mostrano che i suoi conti sono stati lasciati aperti almeno fino all’ultimo decennio. Ad un certo punto, dopo aver lasciato Siemens, un conto valeva 54 milioni di franchi (£ 24 milioni). L’avvocato di Seidel ha rifiutato di dire se i conti fossero suoi. Ha detto che il suo cliente aveva affrontato tutte le questioni in sospeso relative ai suoi reati di corruzione e desiderava andare avanti con la sua vita.
L’avvocato non ha risposto ai ripetuti inviti a spiegare la fonte dei 54 milioni di franchi. Siemens ha affermato di non essere a conoscenza del denaro e che la sua revisione dei propri flussi di cassa non ha fatto luce sul conto.
Sebbene Credit Suisse abbia affermato nella sua dichiarazione di non poter commentare alcun cliente specifico, la banca ha affermato che “sono state intraprese azioni in linea con le politiche e i requisiti normativi applicabili nei momenti rilevanti e che le questioni correlate sono già state affrontate”.
In alcuni casi, si ritiene che Credit Suisse abbia conti congelati appartenenti a clienti problematici. Eppure rimangono dubbi sulla rapidità con cui la banca si è mossa per chiuderli.
Un cliente, Stefan Sederholm, un tecnico informatico svedese che ha aperto un conto presso Credit Suisse nel 2008, è riuscito a tenerlo aperto per due anni e mezzo dopo la sua condanna ampiamente denunciata per tratta di esseri umani nelle Filippine, per la quale ha è stato condannato all’ergastolo.
Il crimine di Sederholm è venuto alla luce per la prima volta nel 2009, quando la polizia di Manila ha fatto irruzione in una vetrina che pretendeva di essere la sezione locale del Movimento per la pace dei popoli di Mindanao e ha scoperto circa 17 donne in cubicoli con webcam che eseguivano spettacoli sessuali per clienti stranieri. È stato condannato nel 2011.
Un rappresentante di Sederholm ha affermato che Credit Suisse non ha mai congelato i suoi conti e non li ha chiusi fino al 2013, quando non è stato in grado di fornire materiale di due diligence. Alla domanda sul motivo per cui Sederholm avesse bisogno di un conto svizzero, hanno detto che viveva in Thailandia quando è stato aperto, aggiungendo: “Puoi dirmi se preferisci mettere i tuoi soldi in una banca tailandese o svizzera?”
Credi Suisse e anni 2000
Gli anni 2000 sono stati anche un decennio in cui le autorità di regolamentazione e le autorità fiscali straniere sono diventate sempre più frustrate per la loro incapacità di penetrare nel sistema finanziario svizzero. Le cose sono cambiate nel 2007, quando il banchiere della UBS Bradley Birkenfeld si è rivolto volontariamente alle autorità statunitensi con informazioni su come la banca stesse aiutando migliaia di ricchi americani a evadere le tasse con conti segreti.Siamo trasparenti, non c’è niente da nascondere in Svizzera.
Birkenfeld è stato visto come un traditore in Svizzera, dove gli informatori bancari sono spesso disprezzati. Tuttavia, un’indagine ad ampio raggio del Senato degli Stati Uniti ha successivamente scoperto le tattiche aggressive utilizzate da UBS e Credit Suisse, l’ultimo dei quali ha inviato banchieri a eventi di fascia alta per reclutare clienti, corteggiato un potenziale cliente con oro gratis e in un caso ha persino consegnato estratti conto bancari nascosti nelle pagine di una rivista Sports Illustrated.
Le rivelazioni hanno suscitato ondate di shock nel settore finanziario svizzero e hanno fatto infuriare gli Stati Uniti, che hanno fatto pressioni sulla Svizzera affinché rivelasse unilateralmente quale dei suoi contribuenti aveva conti svizzeri segreti dal 2014. Nello stesso anno, la Svizzera ha aderito con riluttanza alla Convenzione internazionale sullo scambio automatico di informazioni bancarie .
Adottando il cosiddetto Common Reporting Standard (CRS) per la condivisione dei dati fiscali, la Svizzera ha in effetti convenuto che le sue banche in futuro scambieranno informazioni sui propri clienti con le autorità fiscali di paesi esteri. Hanno iniziato a farlo nel 2018.
L’appartenenza al sistema di cambio globale è spesso citata dal settore bancario svizzero come un punto di svolta. “Non esiste più il segreto dei clienti delle banche svizzere per i clienti all’estero”, ha detto al Guardian l’Associazione svizzera dei banchieri. “Siamo trasparenti, non c’è niente da nascondere in Svizzera”.
La legge svizzera sul segreto bancario, vecchia di quasi 90 anni, resta tuttavia in vigore ed è stata recentemente ampliata . Il Tax Justice Network stima che i paesi di tutto il mondo perdano collettivamente 21 miliardi di dollari (15,4 miliardi di sterline) ogni anno a causa della Svizzera. Molti di questi paesi saranno nazioni più povere che non hanno aderito allo scambio di dati CRS.
Più di 90 paesi, la maggior parte dei quali in via di sviluppo, rimangono all’oscuro quando i loro ricchi contribuenti nascondono i loro soldi in conti svizzeri.
Questa iniquità nel sistema è stata citata dall’informatore dietro i dati trapelati, il quale ha affermato che il sistema CRS “impone un onere finanziario e infrastrutturale sproporzionato ai paesi in via di sviluppo, perpetuando la loro esclusione dal sistema nel prossimo futuro”.
“Questa situazione consente la corruzione e priva i paesi in via di sviluppo di entrate fiscali tanto necessarie. Questi paesi sono quindi quelli che risentono maggiormente dell’acrobazia inversa di RobinHood della Svizzera”, hanno affermato.
L’informatore ha riconosciuto che la fuga di notizie conterrebbe account legittimi e dichiarati dal cliente alla propria autorità fiscale.
“Sono consapevole che avere un conto bancario svizzero offshore non implica necessariamente evasione fiscale o qualsiasi altro crimine finanziario”, hanno affermato. “Tuttavia, è probabile che un numero significativo di questi conti sia stato aperto con l’unico scopo di nascondere la ricchezza del titolare agli istituti fiscali e/o evitare il pagamento delle tasse sulle plusvalenze”.
Per i giornalisti del progetto Suisse Secrets non è stato possibile stabilire quanti degli oltre 18.000 account oggetto della fuga di notizie siano stati dichiarati alle autorità fiscali competenti.
